Банки безпідставно блокують платіжні картки українців

• Останнім часом почастішали випадки блокування банківських карт в зв'язку з нібито підозрілими операціями.
  
  

  З січня по вересень 2016 року банки зупинили більше 300 операцій з платіжними картками українців. Такі дії банки аргументують вимогами фінмоніторингу. Про це інформує прес-служба НБУ.
  
  Однак часто фінмоніторинг є лише приводом для блокування платіжних карток. У таких випадках банки блокують операції по карті без реальних на це причин.
  
  Регулятор відзначає, що за дев'ять місяців українські банки було накладено 26 штрафів у зв'язку з недотриманням правил фінмоніторингу. Також було відправлено 21 письмове попередження і 32 письмових вимог. В результаті перевірок в одному з банків від своїх посадових обов'язків були відсторонені два банкіра. Вони будуть відновлені відразу після усунення порушення. В іншому банку ввели заборону на певний вид операцій.
  
  ЧИТАЙТЕ ТАКОЖ: Визначено найкращий банк України у 2016 році
  
  Перевірки виявили низку порушень, серед яких:
  
  — банки не ідентифікують клієнтів,
  
  — не перевіряють клієнтів,
  
  — не уточнюють їх дані,
  
  — надають Держфінмоніторингу недостовірну інформацію,
  
  — не вчасно виявляють операції, які підлягають моніторингу.
  
  Однак українці почали скаржитися на випадки блокування платіжних карток, які банки аргументують підозрілими операціями.

  
  
  ЧИТАЙТЕ ТАКОЖ: