Останнім часом почастішали випадки блокування банківських карт в зв'язку з нібито підозрілими операціями.
З січня по вересень 2016 року банки зупинили більше 300 операцій з платіжними картками українців. Такі дії банки аргументують вимогами фінмоніторингу. Про це інформує прес-служба НБУ.
Однак часто фінмоніторинг є лише приводом для блокування платіжних карток. У таких випадках банки блокують операції по карті без реальних на це причин.
Регулятор відзначає, що за дев'ять місяців українські банки було накладено 26 штрафів у зв'язку з недотриманням правил фінмоніторингу. Також було відправлено 21 письмове попередження і 32 письмових вимог. В результаті перевірок в одному з банків від своїх посадових обов'язків були відсторонені два банкіра. Вони будуть відновлені відразу після усунення порушення. В іншому банку ввели заборону на певний вид операцій.
ЧИТАЙТЕ ТАКОЖ: Визначено найкращий банк України у 2016 році
Перевірки виявили низку порушень, серед яких:
— банки не ідентифікують клієнтів,
— не перевіряють клієнтів,
— не уточнюють їх дані,
— надають Держфінмоніторингу недостовірну інформацію,
— не вчасно виявляють операції, які підлягають моніторингу.
Однак українці почали скаржитися на випадки блокування платіжних карток, які банки аргументують підозрілими операціями.