Банки. Кредити. Депозити, Фінанси. Гроші. Валюта Автор: RomanK Друкувати

Контроль доходів українців: кого і чому банки перевірять першими

  • Джерело: sud.ua.  → Ключові теги: суспільство, доходи, банки

    Нацбанк зажадав від банків посилити контроль над операціями клієнтів, стали відомі нові подробиці.

    2673_1407792835.jpg (54.37 Kb)

    З вересня 2017 року, відповідно до вимог НБУ, банки посилили вимоги до верифікації доходів громадян.

    Це обумовлено змінами до Положення про здійснення банками фінансового моніторингу.

    Згідно з документом, операції фізичних осіб на суму понад 150 тисяч гривень підпадають під фінансовий моніторинг. При цьому банк має право зажадати документальне підтвердження джерела походження грошей клієнта. Громадяни зобов'язані не тільки відповідати на всі питання банківського менеджера, але і пред'явити необхідні документи.

    ЧИТАЙТЕ ТАКОЖ: Українці стали багатшими: за рік зросла зарплата - Держстат

    Наприклад, достатнім підтвердженням буде довідка про доходи або копія декларації про отримання доходів за минулий рік з відміткою податкової інспекції. Якщо декларація на подавалася, банк запросить у клієнта інформацію про його доходи і сплачені податки, завірену в податковій інспекції.

    У тому випадку, якщо банк визнає операцію ризикованою, то згідно норматіівам НБУ, установа не тільки відмовить у проведенні цієї операції, але і повідомить про спробу її проведення.

    І хоча безпосередньо банк не буде повідомляти в Державну фіскальну службу про дії окремого клієнта, узагальнені відомості про ризикованих операціях, що потрапили на контроль до Держфінмоніторингу, крім інших контролюючих органів, будуть спрямовані і в Державну фіскальну службу.

    Наприклад, за перше півріччя 2017 року Держфінмоніторинг відправив в ГФС 41 узагальнений матеріал і 18 додаткових узагальнених матеріалів.



    ЧИТАЙТЕ ТАКОЖ:

Рекомендуємо

Валютний майнінг: шлях до щоденного доходу від $500 до $1000 Валютний майнінг: шлях до щоденного доходу від $500 до $1000
Ласкаво просимо в захоплюючий світ пасивного доходу! Якщо ви шукали спосіб легко заробити гроші, насолоджуючись вільним часом, не шукайте далі. Сьогод...
Натяжные потолки: идеальное решение для вашего дома Натяжные потолки: идеальное решение для вашего дома
Натяжные потолки — это современное и практичное решение для обновления интерьера вашего дома. Они представляют собой полотно, натянутое на металлическ...
Венчур білдер CLUST виводить бренд вітамінів Perla Helsa на ринок Польщі Венчур білдер CLUST виводить бренд вітамінів Perla Helsa на ринок Польщі
Венчур білдер CLUST оголосив про співпрацю з відомим українським брендом вітамінів і дієтичних добавок Perla Helsa та вихід на ринок Польщі. Тестувати...
Підписатись не коментуючи
E-mail:

День в фотографіях Всі фотографії

Актуальні теми Всі актуальні теми