Банки масово блокують картки та перекази українців

Банки. Кредити. Депозити — 3 Січ 2022 - 23:15 — RomanK Переглядів: 11201

Поділитись:

В Україні через посилений фінансовий контроль блокують картки та перекази. Наприклад, рахунок можуть тимчасово заарештувати у разі, якщо отримати на нього серію анонімних платежів на 5 тис. грн кожен.

8815_011990_n1.jpg (75.24 Kb)

Як написав на спеціалізованому форумі "Мінфін" клієнт одного з банків, його картку заблокували після того, як на картку тричі перевели по 5 тис. грн. Йдеться про анонімні перекази. Так, без підтвердження своєї особи (тобто не використовуючи свою банківську картку) через термінал можна відправити максимум 5 тис. грн за одну операцію. Якщо проводять серію таких операцій, банк може вирішити, що таким чином клієнт намагається обійти обов'язкову ідентифікацію.

"На карту зайшли 3 платежі на суму 5 тисяч, заблокували картку з невідомих причин", – поскаржився клієнт. Зазначимо, згідно із законом "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів...", усі банки повинні посилено контролювати операції з готівкою.

Крім того, під посилений контроль потраплять:

операції з готівкою;

операції на нетипові для клієнта суми або у розмірі від 400 тис. грн;

переклади, що здійснюють за участю PEP (публічні особи: чиновники, депутати всіх рівнів);

операції фізосіб-підприємців (ФОПів) та юридичних осіб, які відкрилися менше трьох місяців тому.

Також важливо зазначити, що кожен банк має власний фінансовий моніторинг. Заблокувати можуть навіть невеликий банківський переказ, але у разі, якщо фінансовій установі здасться, що це невластива для клієнта операція.

Крім того, в Україні банки мають надавати виконавцям реквізити рахунків боржників, а Мін'юст дозволив заарештовувати гроші на них. При цьому деякі українці дізнаються про наявність боргів тільки після арешту коштів.

Якщо ви помітили помилку, виділіть необхідний текст і натисніть Ctrl + Enter, щоб повідомити про це редакцію.

банки, перекази

Банки масово блокують картки та перекази українців

monobank створив аналог olx

Українці збільшили розміри банківських переказів

Рейтинг найприбутковіших банків України 2025

ПриватБанк запустив нову функцію у Приват24

Останні новини

Вибір редактора

Зимові свята в Карпатах: які ціни на житло