Банківські картки українців опинилися під загрозою блокування

Банки. Кредити. Депозити — 17 Січ 2022 - 09:00 — RomanK Переглядів: 1606

Поділитись:

Українські банки можуть блокувати картки українцям і звертатися до клієнтів по пояснення в разі нетипових операцій, які не відповідають їхнім фінансовим можливостям.

1106_1407792835.jpg (54.37 Kb)

Максимальна сума анонімних переказів становить 5 тис. грн, свідчить закон про фінмоніторинг.

"Відповідно до норм закону банки мають ідентифікувати платників. До 5 тис. грн можна поповнити готівкою рахунок або картку без ідентифікації особи. Якщо за один день на рахунок надійде декілька платежів у 5 тис. грн, банк може тимчасово заблокувати рахунок", - ідеться в повідомленні.

Норми закону не поширюються на:

- сплату житлово-комунальних послуг, оплату податків, штрафів, інших обов'язкових зборів і платежів (незалежно від суми);

- сплату кредиту до 30 тис. грн;

- перекази для оплати товарів і послуг, здійснені платником за допомогою платіжної картки (або іншого електронного платіжного засобу), якщо її номер супроводжує переказ (незалежно від суми);

- усі готівкові перекази в межах України до 5 тис. грн;

- зняття коштів із власного рахунку.

Банки встановлюють власні норми щодо системи фінмоніторингу, суворість яких може відрізнятися.

2021 року в Раді намагалися підвищити максимальну суму анонімних переказів до 25 тис. грн, однак рішення відклали. Водночас у вересні 2021-го максимальну суму переказів без ідентифікації збільшили на 1 грн у зв'язку з тим, що найчастіше українцям було незручно переказувати суму до 4999 грн.

Якщо ви помітили помилку, виділіть необхідний текст і натисніть Ctrl + Enter, щоб повідомити про це редакцію.

банки

Банківські картки українців опинилися під загрозою блокування

monobank створив аналог olx

Українці збільшили розміри банківських переказів

Рейтинг найприбутковіших банків України 2025

ПриватБанк запустив нову функцію у Приват24

Останні новини

Вибір редактора

Банки і обмінники України оновили курс валют