Банківські картки українців опинилися під загрозою блокування

Банки. Кредити. Депозити — 17 Січ 2022 - 09:00 — RomanK Переглядів: 1603

Поділитись:

Українські банки можуть блокувати картки українцям і звертатися до клієнтів по пояснення в разі нетипових операцій, які не відповідають їхнім фінансовим можливостям.

1106_1407792835.jpg (54.37 Kb)

Максимальна сума анонімних переказів становить 5 тис. грн, свідчить закон про фінмоніторинг.

"Відповідно до норм закону банки мають ідентифікувати платників. До 5 тис. грн можна поповнити готівкою рахунок або картку без ідентифікації особи. Якщо за один день на рахунок надійде декілька платежів у 5 тис. грн, банк може тимчасово заблокувати рахунок", - ідеться в повідомленні.

Норми закону не поширюються на:

- сплату житлово-комунальних послуг, оплату податків, штрафів, інших обов'язкових зборів і платежів (незалежно від суми);

- сплату кредиту до 30 тис. грн;

- перекази для оплати товарів і послуг, здійснені платником за допомогою платіжної картки (або іншого електронного платіжного засобу), якщо її номер супроводжує переказ (незалежно від суми);

- усі готівкові перекази в межах України до 5 тис. грн;

- зняття коштів із власного рахунку.

Банки встановлюють власні норми щодо системи фінмоніторингу, суворість яких може відрізнятися.

2021 року в Раді намагалися підвищити максимальну суму анонімних переказів до 25 тис. грн, однак рішення відклали. Водночас у вересні 2021-го максимальну суму переказів без ідентифікації збільшили на 1 грн у зв'язку з тим, що найчастіше українцям було незручно переказувати суму до 4999 грн.

Якщо ви помітили помилку, виділіть необхідний текст і натисніть Ctrl + Enter, щоб повідомити про це редакцію.

банки

Банківські картки українців опинилися під загрозою блокування

monobank створив аналог olx

Американський Сitibank тікає з ринку рф

Хто стане новим головою правління "Райффайзен Банку"

Українці збільшили розміри банківських переказів

Останні новини

Вибір редактора

Після Святого Миколая ситуація зі світлом зміниться