Приватбанк почав блокувати рахунки українців

• В Україні банки мають право уточнити у клієнта походження коштів, а також мету операції. Крім того, для підтвердження особи можуть застосувати додаткову верифікацію: попросити надати будь-які документи або відповісти на запитання, відповіді на які може знати лише клієнт.
  
  

  Якщо банк запідозрить шахрайські дії або спробу відмити гроші, отримані незаконним шляхом або з ухиленням від сплати податків, рахунок можуть заблокувати. Про це "Приват" повідомив у відповідь на звернення клієнта на профільному форумі Мінфіну. "Заблокували картку юніора дитини з інвалідністю на зняття готівки за кордоном... банк інформує, що вони не обслуговують дітей з інвалідністю", – поскаржилася клієнтка.
  
  У банку ж роз'яснили, що картку могли заблокувати лише у випадку, якщо клієнт відмовився проводити фотоперевірку. Це робиться для того, щоб захиститись від можливого шахрайства, незаконного використання банківського рахунку.
  
  "Якщо клієнт не пройде фотоперевірку, а з картки й надалі відбуватиметься зняття готівки за кордоном, банк може ухвалити рішення про розірвання ділових відносин", – пояснили в ПриватБанку.
  
  Клієнта потрібно перевіряти, якщо:
  
  обсяг готівкових операцій за рахунками відповідає типовому обсягу для такого клієнта;
  постійно проходять операції з готівкою на великі, заокруглені суми;
  клієнт регулярно змінює дрібні банкноти на великі.
  Загалом у переліку кілька десятків критеріїв. Але при цьому свої внутрішні умови мають і самі банки. НБУ створює лише загальні правила, а фінустанова має право їх посилити чи адаптувати під себе, не порушуючи принципи постанови та закону.

  
  
  ЧИТАЙТЕ ТАКОЖ: