НБУ виявив нелегальну схему кредитування

• Національний банк України (НБУ) виявив нелегальну схему кредитування через інтернет-сервіс BitCapital. Регулятор заявляє, що компанія надавала українцям гривневі позики, які маскувала під "кредити у криптовалюті". Діяльність компанії визнана незаконною, можуть бути ініційовані подальші санкції.
  
  

  Про це йдеться в офіційному повідомленні Нацбанку. НБУ зазначає, що від реалізації постраждали щонайменше 700 клієнтів сервісу – вони направили регулятору скарги на компанію.
  
  "Національний банк України за результатами аналізу угод, що укладаються сервісом BitCapital, виявив у таких угодах ознаки фінансової послуги з надання коштів у кредит, що порушує Закон України "Про фінансові послуги та фінансові компанії". З метою ухилення від виконання вимог законодавства України ця послуга маскується в договорах зі споживачами як надання позик у крипактивах. Поглиблений аналіз показав, що сервіс BitCapital, формально надаючи позички в USDT (Tether. – Ред.), фактично видавав кредити в національній валюті України – гривні, обминаючи всі встановлені законом регуляторні механізми", – йдеться в заяві регулятора.
  
  Нацбанк встановив такі ключові порушення:
  
  перевищення граничної денної відсоткової ставки;
  недотримання законодавства про захист прав споживачів у частині вимог до договорів та відображення повної вартості кредиту;
  інформаційна непрозорість та введення в оману про умови кредиту;
  відсутність обов'язкової інформації до розкриття на веб-сайті і т.д.
  Серед постраждалих опинилися соціально незахищені громадяни та військовослужбовці. Їм, за даними НБУ, відмовляли у передбачених законом пільгах, а також застосовувалися жорсткі методи стягнення боргів.
  
  Також наголошується, що для обходу регулювання компанія використовувала юридичну особу-нерезидента Golden Interest Group Limited. Вона зареєстрована за кордоном. "Сервіс фактично створений для надання кредитів фізичним особам поза правовим полем України та нагляду регулятора", – впевнені в НБУ.
  
  Регулятор додав, що вже встановлено ознаку небездоганної ділової репутації щодо ключових осіб, керівника, власників суттєвої участі компанії. "Національний банк України попереджає всіх громадян бути надзвичайно обережними при взаємодії з різними онлайн-платформами та сервісами, що особливо працюють з віртуальними активами", – йдеться в повідомленні регулятора.
  
  "Єдиним законним платіжним засобом на території України є гривня, а законодавство про віртуальні активи розробляється. Те, що немає повноцінного закону про обіг віртуальних активів, створює прогалини у правовому регулюванні, якими одразу намагаються скористатися недобросовісні особи. Водночас регуляторні органи фінансових ринків з 2017 року періодично попереджають та інформують громадян про ризики операцій із віртуальними активами", – нагадали в НБУ.

  
  
  ЧИТАЙТЕ ТАКОЖ: