Фінанси. Гроші. Валюта, Суспільство Автор: RomanK Друкувати

Кредити на чужі паспорти: в Україні активізувалися шахраї

  • Джерело: obozrevatel.com.  → Ключові теги: шахраї

    В Україні активізувалося кредитне шахрайство. Жертвою може стати будь-який – паспорти та інші особисті дані продають в інтернеті, а зловмисники призвичаїлися підробляти практично будь-які документи.

    7988_1463683733_1072.jpg (65.68 Kb)


    Як працюють шахраї і що робити, щоб не стати жертвою схеми.

    Схема №1: випросити кредит "у товариша".

    Пенсіонерка в Житомирській області оформила 11 кредитів на сусідів і знайомих. І кожен раз жінка вмовляла "жертв" допомогти їй. Мовляв, їй терміново потрібні гроші, а в банку відмовляють дати в борг.

    "У деяких випадках шахрайці вдалося навіть умовити людей взяти кредити для неї двічі, причому суми, як правило, росли удвічі", – повідомляють в прес-службі поліції. Плачевна історія про хворих родичів, жахливі життєві обставини дозволили пенсіонерці "заробити" 140 тис. грн.

    Зрозуміло, кредити вона не повертала, тоді гроші почали вимагати з добродушних жертв, а вони звернулися в поліцію. Юрист Олександр Плахотник пояснює: навіть якщо в цьому випадку вдасться довести факт шахрайства, банку все одно, для чого клієнт брав гроші: щоб допомогти бідній пенсіонерці, або купити собі новий телевізор. У будь-якому випадку повертати гроші доведеться.

    "На моїй практиці теж зустрічалися такі ситуації. Я б не сказав, що це завзяті шахраї. Іноді люди беруть на іншого знайомого кредит більше, погашають стару заборгованість, а "решту" витрачають. Це така собі фінансова піраміда: взяти наступний кредит, щоб погасити попередній. Але ось проблема в тому, що рано чи пізно кількість людей, які погоджуються псувати свою кредитну історію і брати кредит для пенсіонерки, закінчується. ось тоді починаються проблеми", – пояснює юрист.

    До речі, за такий злочин пенсіонерці загрожує до трьох років позбавлення волі, згідно ст. 190 ККУ (шахрайство). А щоб повернути гроші, які постраждали доведеться окремо судитися з жінкою і через суд повертати кошти.

    Схема №2: отримати кредит на чужі документи
    "Продам паспорта України, якісна поліграфія, до реєстру не вносимо", – на спеціалізованих прихованих форумах можна зустріти десятки таких оголошень. Щоб при цьому паспорт можна було відрізнити від справжнього, досить роздобути серію, номер, адреса реєстрації та ПІБ з чинного документа. Останню інформацію також можна придбати всього за $ 10-20.

    В результаті, вклеївши своє фото, шахрай отримують практично справжній документ, який рядовий співробітник банку або кредитної компанії не відрізнить від справжнього.

    Паспортні дані продають співробітники банків, чиновники і навіть працівник лікарень. Інформацію акумулюють в спеціальних базах і продають пакетами. Причому один пакет можна продати десятки разів.

    "Якщо більше 30 разів продавалося, немає сенсу купувати. Там все смаленим вже давно", – радить нам один з продавців в Даркнет. Свій "пакет" з 300 паспортів він оцінює в $ 300. За ці гроші можна отримати архівний документ зі скані нібито справжніх документів.

    "Останнім часом шахрайські оформлення кредитів почастішали саме в мікрофінансової сфері, де для отримання невеликої суми досить лише даних / скан паспорта, ІПН і номера телефону з банківською карткою. Зазвичай аферисти беруть суми до 10-15 000 грн", – йдеться в повідомленні однієї з великих українських фірм, яка займається видачею кредитів на короткий термін. Ця компанія, як і інші, також потрапила в скандал через оформлення боргу на чужі документи.

    При цьому шахраї навіть не обтяжували себе в покупці інформації з обмежених баз – паспорта нібито отримали з сайту Prozorro. У всякому разі, так пояснили в самій фірмі.

    Варто зазначити, що оформлення кредиту для шахраїв дуже трудомісткий процес. Куди легше купити базу номерів з ПІБ і обдзвонювати всіх по порядку, представляючись співробітником банку. У розмові важливо переконати жертву, що її банківський рахунок в небезпеці і тому необхідно передати співробітнику банку інформацію про карту, сумі залишку, а після ще й назвати чотири цифри, які прийдуть на телефон, нібито щоб "підтвердити свою особистість.

    Схема №3: кредити оформляють самі банкіри
    Співробітник відділення одного з великих українських банків оформив на своїх клієнтів кредити на загальну суму 220 тис. грн. Сталося це, як повідомляють в поліції, в Сумській області. Жертви схеми відкривали зарплатні картки в фінансовій установі і автоматично отримували кредитку.

    Співробітник відділу банку, маючи доступ до всіх рахунків, підробляв підписи своїх клієнтів і від їхнього імені отримував кредити. Гроші забирав собі, а щомісяця оплачував тільки відсотки за користування боргом. У цьому випадку банк списав все кредити, а гроші буде вимагати вже у колишнього співробітника, якому за зловживання службовими повноваженнями загрожує до 8 років в'язниці.

    Юрист Олександр Плахотник пояснює, щоб не стати жертвою шахраїв, необхідно:

    в разі втрати паспорта відразу ж повідомити про це поліції;

    "Взагалі заявляти необхідно тільки в тому випадку, якщо паспорт вкрадений, а не втрачено. Але! Якщо на ваш загублений паспорт оформлять кредит, заяву в поліцію в перший день пропажі дозволить довести, що ви не могли здійснити цю операцію", – пояснює юрист.

    показувати документ, приховуючи серію і номер паспорта;

    "Якщо у вас запитали паспорт в супермаркеті, якщо його перевіряють в готелі, наприклад, щоб засвідчити вашу особу, досить показати документ в руках, приховавши при цьому його серію і номер. Тоді підробити документ з ідентичними вашим даними буде складніше", – радить Плахотник .

    не вказувати особисті дані на сумнівних ресурсах.

    Серія і номер паспорта, ІПН, дата народження і прописка – особиста інформація. Якщо хто-небудь запитує у вас ці дані, вони повинні отримати письмовий дозвіл на обробку персональних даних. Більш того, цю інформацію не можна вказувати в інтернеті, на вимогу нібито співробітників банку по телефону і т.д.



    ЧИТАЙТЕ ТАКОЖ:

Рекомендуємо

У власників Huawei проблеми: сервіси Google перестануть підтримуватися  У власників Huawei проблеми: сервіси Google перестануть підтримуватися
Компанія Google припиняє співпрацю з китайським виробником смартфонів Huawei після указу президента США Дональда Трампа про заборону на використання о...
Дизайн квартир, що популярно в 2019 році Дизайн квартир, що популярно в 2019 році
З кожним новим роком з'являються нові тенденції в дизайні інтер'єрів, які потрібно враховувати та навіть переглядати, аби ви могли оновлювати свій дім...
Asus припиняє виробництво планшетів  Asus припиняє виробництво планшетів
Компанія Asus вирішила відмовитись від виробництва планшетів. Компанія вирішила не лише припинити виробництво, а й зупинити продажі планшетів ZenPad.
Підписатись не коментуючи
E-mail:

День в фотографіях Всі фотографії

Актуальні теми Всі актуальні теми