Документи при купівлі валюти: коли можуть вимагати

• В Україні банки мають право вимагати паспорт при купівлі доларів на суму навіть до 400 тис. грн в еквіваленті (на таку суму за законом можна проводити операції без фінансового моніторингу).
  
  

  Про це йдеться в роз’ясненні на офіційному сайті Національного банку України.
  
  «Нормативно-правові акти Національного банку не встановлюють вимоги щодо пред’явлення паспорта при здійсненні такої операції. Водночас банк самостійно визначає систему моніторингу операцій своїх клієнтів і має право вимагати паспорт», — зазначає регулятор.
  
  Останнє розширення лімітів для населення відбулося всього місяць тому. Для операцій з інвестування за кордон, розміщення коштів на власних іноземних рахунках, переказу грошей за договором страхування життя, надання позик нерезидентам ліміт підняли з 100 000 євро до 200 000 євро на рік.
  
  «Сьогодні НБУ робить невеликі кроки, які не мають істотного впливу на загальний баланс попиту і пропозиції на валютному ринку, — каже банківський експерт Олена Коробкова. — Більш радикальні зміни, в тому числі повне скасування обмежень щодо інвестицій юридичних та фізичних осіб за кордон, можливі тільки після імплементації в Україні BEPS, тобто плану протидії розмиванню бази оподаткування та виведенню прибутку з-під оподаткування».
  
  Цей план при максимально вільному русі капіталу зобов’яже бізнес платити податки там, де був створений дохід. Завдяки цьому Україна не обмежуватиме своїх громадян, але й не зазнаватиме збитків.

  
  
  ЧИТАЙТЕ ТАКОЖ: