Скільки українці витрачають та офіційно зароблять

Фінанси. Гроші. Валюта — 4.09.2021 - 18:40 — RomanK Переглядів: 10386

Поділитись:

В Україні вже з 1 вересня всі фінансові операції перевірятимуть за новими правилами. Мінфін видав наказ, який зобов’язав під час моніторингу, в тому числі, звіряти легальні доходи з рівнем витрат.

3237_783.jpg (35.2 Kb)

Це, в тому числі, може призвести до ситуації, коли українець спробує купити квартиру за рахунок заробленого «в тіні», але не зможе це зробити. Таке нововведення прийняли напередодні податкової амністії, яка стартувала з 1 вересня і триватиме рік. За цей час все зароблене в тіні можна легалізувати. І ті, хто від такого кроку відмовиться, не зможе вільно розпоряджатися своїми грошима.

Що вже змінилося? В Україні всі суб’єкти первинного фінмоніторингу (а це нотаріуси, банки, ломбарди, компанії, які надають фінансові послуги) відправляють інформацію про операції своїх клієнтів в Держфінмоніторинг. За новими правилами (передбачено наказом № 440 Мінфіну), отриману інформацію потрібно перевіряти на предмет:

чи відповідають витрати задекларованим доходам, змісту діяльності учасника угоди;
чи немає в учасників операції зв’язків з депутатами, чиновниками або членами їхніх сімей, пов’язаними з ними особами.
Простіше кажучи, якщо ви декларуєте дохід у 10 тисяч гривень, то витрати на 3 млн грн можуть не пройти державний фінансовий моніторинг. Тоді доведеться шукати підтвердження, яким чином і де ви заробили гроші, які зараз хочете витратити.

Як перевірятимуть? Держфінмоніторинг має доступ до всіх державних баз, інформаційних і довідкових систем, реєстрів банків, органів державної влади. Крім того, дозволено користуватися й іншими інформаційними ресурсами, передбаченими законодавством.

Аналіз розділять на «операційний» і «стратегічний». При першому повинні встановити:

який сенс операції (її мета);
суму угоди, форму розрахунку;
чи відповідає угода тому, чим займаються її учасники;
місце проживання учасників угоди, зв’язки з політиками, чиновниками.

Водночас в «стратегічний аналіз» увійдуть і нові норми, які посилять моніторинг. Потім вивчать, чи не намагаються за допомогою угоди відмити дохід, отриманий нелегальним шляхом. Також Мінфін зобов’язав перевіряти:

всю додаткову інформацію з державних, силових структур, фінансової розвідки;
наявність у санкційних списках (як українських, так і міжнародних).
Що зміниться в майбутньому? Це тільки перший крок на шляху до посилення контролю. Після того, як в Україні закінчиться податкова амністія (після вересня 2022-го), в Україні можуть ввести непрямі методи податкового контролю.

Це будь-який спосіб визначення рівня достатку українців, за винятком того, що вони офіційно вказують. Це може бути:

відстеження великих покупок (на суму, яка значно відрізняється від офіційно доходу);
зобов’язання продавців повідомляти про великі покупки своїх покупців;
оцінка майнового стану (житло, автомобілі і т. д);
зобов’язання банків повідомляти про своїх клієнтів, у яких перекази по рахунку значно перевищують підтверджений дохід.

Якщо ви помітили помилку, виділіть необхідний текст і натисніть Ctrl + Enter, щоб повідомити про це редакцію.

зарплата

Скільки українці витрачають та офіційно зароблять

Ексглава "Укренерго" загинув прямо на підстанції: що сталося

Україна і США можуть підписати в Давосі угоду про відбудову на $800 млрд – ЗМІ

Зарплата раз в місяць протизаконна

Світовий банк дав невтішний прогноз відновлення економіки України

Останні новини

Вибір редактора

Ексглава "Укренерго" загинув прямо на підстанції: що сталося