Скільки українці витрачають та офіційно зароблять

• В Україні вже з 1 вересня всі фінансові операції перевірятимуть за новими правилами. Мінфін видав наказ, який зобов’язав під час моніторингу, в тому числі, звіряти легальні доходи з рівнем витрат.
  
  

  Це, в тому числі, може призвести до ситуації, коли українець спробує купити квартиру за рахунок заробленого «в тіні», але не зможе це зробити. Таке нововведення прийняли напередодні податкової амністії, яка стартувала з 1 вересня і триватиме рік. За цей час все зароблене в тіні можна легалізувати. І ті, хто від такого кроку відмовиться, не зможе вільно розпоряджатися своїми грошима.
  
  Що вже змінилося? В Україні всі суб’єкти первинного фінмоніторингу (а це нотаріуси, банки, ломбарди, компанії, які надають фінансові послуги) відправляють інформацію про операції своїх клієнтів в Держфінмоніторинг. За новими правилами (передбачено наказом № 440 Мінфіну), отриману інформацію потрібно перевіряти на предмет:
  
  чи відповідають витрати задекларованим доходам, змісту діяльності учасника угоди;
  чи немає в учасників операції зв’язків з депутатами, чиновниками або членами їхніх сімей, пов’язаними з ними особами.
  Простіше кажучи, якщо ви декларуєте дохід у 10 тисяч гривень, то витрати на 3 млн грн можуть не пройти державний фінансовий моніторинг. Тоді доведеться шукати підтвердження, яким чином і де ви заробили гроші, які зараз хочете витратити.
  
  Як перевірятимуть? Держфінмоніторинг має доступ до всіх державних баз, інформаційних і довідкових систем, реєстрів банків, органів державної влади. Крім того, дозволено користуватися й іншими інформаційними ресурсами, передбаченими законодавством.
  
  Аналіз розділять на «операційний» і «стратегічний». При першому повинні встановити:
  
  який сенс операції (її мета);
  суму угоди, форму розрахунку;
  чи відповідає угода тому, чим займаються її учасники;
  місце проживання учасників угоди, зв’язки з політиками, чиновниками.
  
  Водночас в «стратегічний аналіз» увійдуть і нові норми, які посилять моніторинг. Потім вивчать, чи не намагаються за допомогою угоди відмити дохід, отриманий нелегальним шляхом. Також Мінфін зобов’язав перевіряти:
  
  всю додаткову інформацію з державних, силових структур, фінансової розвідки;
  наявність у санкційних списках (як українських, так і міжнародних).
  Що зміниться в майбутньому? Це тільки перший крок на шляху до посилення контролю. Після того, як в Україні закінчиться податкова амністія (після вересня 2022-го), в Україні можуть ввести непрямі методи податкового контролю.
  
  Це будь-який спосіб визначення рівня достатку українців, за винятком того, що вони офіційно вказують. Це може бути:
  
  відстеження великих покупок (на суму, яка значно відрізняється від офіційно доходу);
  зобов’язання продавців повідомляти про великі покупки своїх покупців;
  оцінка майнового стану (житло, автомобілі і т. д);
  зобов’язання банків повідомляти про своїх клієнтів, у яких перекази по рахунку значно перевищують підтверджений дохід.

  
  
  ЧИТАЙТЕ ТАКОЖ:
  

  • Чому важливо звернути увагу на кольори комплектів для новонароджених оптом при поповненні асортименту свого магазину?
    
  • Чи можна змішувати грудне молоко і суміш в одній пляшечці?