ПриватБанк блокує рахунки клієнтів: яка причина

Фінанси. Гроші. Валюта — 6 Жовт 2023 - 17:00 — RomanK Переглядів: 1371

Поділитись:

Клієнт ПриватБанку поповнив свій рахунок для того, щоб зняти кошти у валюті. Проте за кілька годин до операції всі рахунки клієнта банк заарештував без причини.

73_79_pb.jpg (63.4 Kb)

Про це клієнт написав на спеціалізованому форумі "Мінфін ". Клієнт не вказав, яку суму він поповнив свій рахунок у банку. Однак після такої операції фінансова установа заблокувала йому рахунок. Зазначимо, кожен банк згідно із законом зобов'язаний проводити фінансовий моніторинг і у разі, якщо є сумніви, що клієнт проводить прозору операцію, заплатив податки та легально заробив, рахунок мають заморозити.

"За одну-дві години до зняття готівки заблокували всі рахунки, картки та додаток Приват24", – поскаржився клієнт. При цьому чітких причин, через які клієнту заблокували рахунок, банк не повідомив. Конвертувати гроші у долари та зняти їх у відділенні банку так і не вдалося.

Зазначимо, якщо клієнт поповнює свій рахунок на велику суму, потрібно бути готовим, що банк вимагатиме документи, які підтверджують джерела доходу. Просто так поповнити рахунок на велику суму у гривні, а потім зняти долари не вдасться. Банк може сприйняти таку операцію як спробу відмивання коштів.

Фінансовий моніторинг торкнеться українців у таких випадках:

якщо провести операцію на велику суму (400 тис. грн – обов'язковий контроль, якщо сума менша, то контроль буде вибірковим);
якщо клієнт проводить невластиву операцію (при зарплаті 15 тис. грн, наприклад, поповнює картку на 200 тис. грн);
якщо клієнт дробить операції (щодня поповнює чи знімає з рахунку певні суми);
великі операції з готівкою;
операції із рахунками чиновників, депутатів (політично важливі особи).

Якщо ви помітили помилку, виділіть необхідний текст і натисніть Ctrl + Enter, щоб повідомити про це редакцію.

ПриватБанк, блокування рахунку

ПриватБанк блокує рахунки клієнтів: яка причина

Справа "Мідас": суд обрав запобіжний захід Лесі Устименко

Українців у Польщі активно атакують шахраї

САП просить взяти під варту одного з фігурантів "плівок Міндіча"

Як фігуранти справи "Мідаса" знищували докази

Останні новини

Вибір редактора

У "ПриватБанку" оновили курс валют