Контроль доходів українців: кого і чому банки перевірять першими

• Нацбанк зажадав від банків посилити контроль над операціями клієнтів, стали відомі нові подробиці.
  
  

  З вересня 2017 року, відповідно до вимог НБУ, банки посилили вимоги до верифікації доходів громадян.
  
  Це обумовлено змінами до Положення про здійснення банками фінансового моніторингу.
  
  Згідно з документом, операції фізичних осіб на суму понад 150 тисяч гривень підпадають під фінансовий моніторинг. При цьому банк має право зажадати документальне підтвердження джерела походження грошей клієнта. Громадяни зобов'язані не тільки відповідати на всі питання банківського менеджера, але і пред'явити необхідні документи.
  
  ЧИТАЙТЕ ТАКОЖ: Українці стали багатшими: за рік зросла зарплата - Держстат
  
  Наприклад, достатнім підтвердженням буде довідка про доходи або копія декларації про отримання доходів за минулий рік з відміткою податкової інспекції. Якщо декларація на подавалася, банк запросить у клієнта інформацію про його доходи і сплачені податки, завірену в податковій інспекції.
  
  У тому випадку, якщо банк визнає операцію ризикованою, то згідно норматіівам НБУ, установа не тільки відмовить у проведенні цієї операції, але і повідомить про спробу її проведення.
  
  І хоча безпосередньо банк не буде повідомляти в Державну фіскальну службу про дії окремого клієнта, узагальнені відомості про ризикованих операціях, що потрапили на контроль до Держфінмоніторингу, крім інших контролюючих органів, будуть спрямовані і в Державну фіскальну службу.
  
  Наприклад, за перше півріччя 2017 року Держфінмоніторинг відправив в ГФС 41 узагальнений матеріал і 18 додаткових узагальнених матеріалів.

  
  
  ЧИТАЙТЕ ТАКОЖ: