Що може стати приводом для блокування рахунку

Фінанси. Гроші. Валюта — 15 Січ 2025 - 14:00 — RomanK Переглядів: 1598

Поділитись:

Коли клієнт банку активно користується рахунком, робить безліч переказів або активно поповнює його на різні суми… У разі, коли через рахунок проходять великі суми грошей чи надходить безліч дрібних платежів, треба бути готовим до того, що рано чи пізно банк може заблокувати рахунок.

2756_79_pb.jpg (63.4 Kb)

При цьому клієнта попросять відповісти на низку специфічних запитань: пояснити походження сум, зарахованих на рахунок, пояснити характер і доцільність фінансових операцій тощо.

Причини блокування рахунків

Можна виділити три основні підстави для блокування банківських рахунків:

1. Борги та невиконані зобов’язання — наявність несплачених боргів перед банком та іншими кредиторами, таких як непогашені кредити, невиплачені аліменти на утримання дітей чи неоплачені штрафи.

В такому випадку банк має право заарештувати кошти на рахунках для стягнення заборгованості на підставі документа від виконавчої служби.

2. Вимога правоохоронних органів. Ухвалою в рамках кримінальної справи банк зобов’язаний заблокувати рахунок клієнта в ході досудового розслідування. Наприклад, якщо клієнт підозрюється у шахрайстві чи крадіжці.

3. Сумнівні фінансові операції. Банк може заблокувати рахунок, якщо виявить транзакції, що викликають підозру в можливому відмиванні грошей, фінансуванні тероризму або іншої протизаконної діяльності, пов’язаної з рухом грошей.

Ці підстави для блокування рахунків передбачені чинним законодавством, і банківські установи зобов’язані їх дотримуватись.

Що робити

Як тільки стало відомо, що рахунок заблоковано, насамперед клієнт має з’ясувати в банку причину блокування. Співробітники банку зобов’язані повідомити, чому заблоковані клієнтські кошти.

У разі, якщо причиною блокування рахунку стала постанова виконавчої служби, та рахунок заблокований через несплату аліментів чи штрафів, є сенс оперативно сплатити всі борги, після чого надати до виконавчої служби докази (платіжні доручення чи меморіальні ордери, взяті в банку). Після цього рахунок буде розблоковано.

Якщо блокування рахунку відбулося на вимогу правоохоронних органів у рамках розслідування кримінальної справи, єдине, що може зробити клієнт, — всіляко сприяти правоохоронним органам. В такому випадку на швидке розблокування сподіватися не варто.

Найпоширеніший випадок — блокування рахунку на вимогу служби фінансового моніторингу. Найчастіше банк блокує кошти клієнта, керуючись власним внутрішнім положенням щодо здійснення фінансового моніторингу операцій.

У цьому випадку клієнту буде запропоновано надати фінансові документи, що підтверджують походження коштів та пояснюють мету проведення тих чи інших операцій за рахунком.

Якщо ви помітили помилку, виділіть необхідний текст і натисніть Ctrl + Enter, щоб повідомити про це редакцію.

блокування рахунку

Що може стати приводом для блокування рахунку

Справа "Мідас": суд обрав запобіжний захід Лесі Устименко

Українців у Польщі активно атакують шахраї

САП просить взяти під варту одного з фігурантів "плівок Міндіча"

Як фігуранти справи "Мідаса" знищували докази

Останні новини

Вибір редактора

Єврокомісія вийшла на два рішення фінансування України