НБУ виявив нелегальну схему кредитування

Фінанси. Гроші. Валюта — 5.02.2025 - 14:19 — RomanK Переглядів: 857

Поділитись:

Національний банк України (НБУ) виявив нелегальну схему кредитування через інтернет-сервіс BitCapital. Регулятор заявляє, що компанія надавала українцям гривневі позики, які маскувала під "кредити у криптовалюті". Діяльність компанії визнана незаконною, можуть бути ініційовані подальші санкції.

0314_58_main-v1654328033.jpg (139.46 Kb)

Про це йдеться в офіційному повідомленні Нацбанку. НБУ зазначає, що від реалізації постраждали щонайменше 700 клієнтів сервісу – вони направили регулятору скарги на компанію.

"Національний банк України за результатами аналізу угод, що укладаються сервісом BitCapital, виявив у таких угодах ознаки фінансової послуги з надання коштів у кредит, що порушує Закон України "Про фінансові послуги та фінансові компанії". З метою ухилення від виконання вимог законодавства України ця послуга маскується в договорах зі споживачами як надання позик у крипактивах. Поглиблений аналіз показав, що сервіс BitCapital, формально надаючи позички в USDT (Tether. – Ред.), фактично видавав кредити в національній валюті України – гривні, обминаючи всі встановлені законом регуляторні механізми", – йдеться в заяві регулятора.

Нацбанк встановив такі ключові порушення:

перевищення граничної денної відсоткової ставки;
недотримання законодавства про захист прав споживачів у частині вимог до договорів та відображення повної вартості кредиту;
інформаційна непрозорість та введення в оману про умови кредиту;
відсутність обов'язкової інформації до розкриття на веб-сайті і т.д.
Серед постраждалих опинилися соціально незахищені громадяни та військовослужбовці. Їм, за даними НБУ, відмовляли у передбачених законом пільгах, а також застосовувалися жорсткі методи стягнення боргів.

Також наголошується, що для обходу регулювання компанія використовувала юридичну особу-нерезидента Golden Interest Group Limited. Вона зареєстрована за кордоном. "Сервіс фактично створений для надання кредитів фізичним особам поза правовим полем України та нагляду регулятора", – впевнені в НБУ.

Регулятор додав, що вже встановлено ознаку небездоганної ділової репутації щодо ключових осіб, керівника, власників суттєвої участі компанії. "Національний банк України попереджає всіх громадян бути надзвичайно обережними при взаємодії з різними онлайн-платформами та сервісами, що особливо працюють з віртуальними активами", – йдеться в повідомленні регулятора.

"Єдиним законним платіжним засобом на території України є гривня, а законодавство про віртуальні активи розробляється. Те, що немає повноцінного закону про обіг віртуальних активів, створює прогалини у правовому регулюванні, якими одразу намагаються скористатися недобросовісні особи. Водночас регуляторні органи фінансових ринків з 2017 року періодично попереджають та інформують громадян про ризики операцій із віртуальними активами", – нагадали в НБУ.

Якщо ви помітили помилку, виділіть необхідний текст і натисніть Ctrl + Enter, щоб повідомити про це редакцію.

НБУ, BitCapital, кредити

НБУ виявив нелегальну схему кредитування

26 банків України пройдуть стрес-тестування

Трамп висунув ЄС ультиматум

У ВР пропонують змінити прожитковий мінімум

НБУ випустив нові пʼять гривень на честь «Розстріляного відродження»

Останні новини

Вибір редактора

Хто з українців може отримати безкоштовні продукти від держави