Кредити на чужі паспорти: в Україні активізувалися шахраї

Фінанси. Гроші. Валюта — 11 Бер 2019 - 17:40 — RomanK Переглядів: 1280

Поділитись:

В Україні активізувалося кредитне шахрайство. Жертвою може стати будь-який – паспорти та інші особисті дані продають в інтернеті, а зловмисники призвичаїлися підробляти практично будь-які документи.

7988_1463683733_1072.jpg (65.68 Kb)

Як працюють шахраї і що робити, щоб не стати жертвою схеми.

Схема №1: випросити кредит "у товариша".

Пенсіонерка в Житомирській області оформила 11 кредитів на сусідів і знайомих. І кожен раз жінка вмовляла "жертв" допомогти їй. Мовляв, їй терміново потрібні гроші, а в банку відмовляють дати в борг.

"У деяких випадках шахрайці вдалося навіть умовити людей взяти кредити для неї двічі, причому суми, як правило, росли удвічі", – повідомляють в прес-службі поліції. Плачевна історія про хворих родичів, жахливі життєві обставини дозволили пенсіонерці "заробити" 140 тис. грн.

Зрозуміло, кредити вона не повертала, тоді гроші почали вимагати з добродушних жертв, а вони звернулися в поліцію. Юрист Олександр Плахотник пояснює: навіть якщо в цьому випадку вдасться довести факт шахрайства, банку все одно, для чого клієнт брав гроші: щоб допомогти бідній пенсіонерці, або купити собі новий телевізор. У будь-якому випадку повертати гроші доведеться.

"На моїй практиці теж зустрічалися такі ситуації. Я б не сказав, що це завзяті шахраї. Іноді люди беруть на іншого знайомого кредит більше, погашають стару заборгованість, а "решту" витрачають. Це така собі фінансова піраміда: взяти наступний кредит, щоб погасити попередній. Але ось проблема в тому, що рано чи пізно кількість людей, які погоджуються псувати свою кредитну історію і брати кредит для пенсіонерки, закінчується. ось тоді починаються проблеми", – пояснює юрист.

До речі, за такий злочин пенсіонерці загрожує до трьох років позбавлення волі, згідно ст. 190 ККУ (шахрайство). А щоб повернути гроші, які постраждали доведеться окремо судитися з жінкою і через суд повертати кошти.

Схема №2: отримати кредит на чужі документи
"Продам паспорта України, якісна поліграфія, до реєстру не вносимо", – на спеціалізованих прихованих форумах можна зустріти десятки таких оголошень. Щоб при цьому паспорт можна було відрізнити від справжнього, досить роздобути серію, номер, адреса реєстрації та ПІБ з чинного документа. Останню інформацію також можна придбати всього за $ 10-20.

В результаті, вклеївши своє фото, шахрай отримують практично справжній документ, який рядовий співробітник банку або кредитної компанії не відрізнить від справжнього.

Паспортні дані продають співробітники банків, чиновники і навіть працівник лікарень. Інформацію акумулюють в спеціальних базах і продають пакетами. Причому один пакет можна продати десятки разів.

"Якщо більше 30 разів продавалося, немає сенсу купувати. Там все смаленим вже давно", – радить нам один з продавців в Даркнет. Свій "пакет" з 300 паспортів він оцінює в $ 300. За ці гроші можна отримати архівний документ зі скані нібито справжніх документів.

"Останнім часом шахрайські оформлення кредитів почастішали саме в мікрофінансової сфері, де для отримання невеликої суми досить лише даних / скан паспорта, ІПН і номера телефону з банківською карткою. Зазвичай аферисти беруть суми до 10-15 000 грн", – йдеться в повідомленні однієї з великих українських фірм, яка займається видачею кредитів на короткий термін. Ця компанія, як і інші, також потрапила в скандал через оформлення боргу на чужі документи.

При цьому шахраї навіть не обтяжували себе в покупці інформації з обмежених баз – паспорта нібито отримали з сайту Prozorro. У всякому разі, так пояснили в самій фірмі.

Варто зазначити, що оформлення кредиту для шахраїв дуже трудомісткий процес. Куди легше купити базу номерів з ПІБ і обдзвонювати всіх по порядку, представляючись співробітником банку. У розмові важливо переконати жертву, що її банківський рахунок в небезпеці і тому необхідно передати співробітнику банку інформацію про карту, сумі залишку, а після ще й назвати чотири цифри, які прийдуть на телефон, нібито щоб "підтвердити свою особистість.

Схема №3: кредити оформляють самі банкіри
Співробітник відділення одного з великих українських банків оформив на своїх клієнтів кредити на загальну суму 220 тис. грн. Сталося це, як повідомляють в поліції, в Сумській області. Жертви схеми відкривали зарплатні картки в фінансовій установі і автоматично отримували кредитку.

Співробітник відділу банку, маючи доступ до всіх рахунків, підробляв підписи своїх клієнтів і від їхнього імені отримував кредити. Гроші забирав собі, а щомісяця оплачував тільки відсотки за користування боргом. У цьому випадку банк списав все кредити, а гроші буде вимагати вже у колишнього співробітника, якому за зловживання службовими повноваженнями загрожує до 8 років в'язниці.

Юрист Олександр Плахотник пояснює, щоб не стати жертвою шахраїв, необхідно:

в разі втрати паспорта відразу ж повідомити про це поліції;

"Взагалі заявляти необхідно тільки в тому випадку, якщо паспорт вкрадений, а не втрачено. Але! Якщо на ваш загублений паспорт оформлять кредит, заяву в поліцію в перший день пропажі дозволить довести, що ви не могли здійснити цю операцію", – пояснює юрист.

показувати документ, приховуючи серію і номер паспорта;

"Якщо у вас запитали паспорт в супермаркеті, якщо його перевіряють в готелі, наприклад, щоб засвідчити вашу особу, досить показати документ в руках, приховавши при цьому його серію і номер. Тоді підробити документ з ідентичними вашим даними буде складніше", – радить Плахотник .

не вказувати особисті дані на сумнівних ресурсах.

Серія і номер паспорта, ІПН, дата народження і прописка – особиста інформація. Якщо хто-небудь запитує у вас ці дані, вони повинні отримати письмовий дозвіл на обробку персональних даних. Більш того, цю інформацію не можна вказувати в інтернеті, на вимогу нібито співробітників банку по телефону і т.д.

Якщо ви помітили помилку, виділіть необхідний текст і натисніть Ctrl + Enter, щоб повідомити про це редакцію.

шахраї

Кредити на чужі паспорти: в Україні активізувалися шахраї

В Україні змінилися правила виплати за загиблого ЗСУ

Справа "Мідас": суд обрав запобіжний захід Лесі Устименко

Українців у Польщі активно атакують шахраї

САП просить взяти під варту одного з фігурантів "плівок Міндіча"

Останні новини

Вибір редактора

Який % опитаних українців прагнуть жити "тут і зараз"