Коли Приват може заблокувати карти та закрити усі рахунки клієнта

Фінанси. Гроші. Валюта — 22 Лип 2023 - 16:00 — RomanK Переглядів: 1204

Поділитись:

ПриватБанк за результатами фінансового моніторингу може заблокувати карти та закрити усі рахунки клієнта. При цьому клієнт може не називати причину такого рішення.

5134_79_pb.jpg (63.4 Kb)

Про такий випадок клієнт банку розповів на профільному форумі Мінфін. "Дзвоню на підтримку і мені кажуть "ваша карта в блоці", на питання чому, мені кажуть, що не знають і пропонують чекати 14 днів. Через 2 тижні я отримую листа про розірвання договору", – скаржиться клієнт банку.

Пізніше клієнт отримав відповідь на електронну пошту, що рішення пояснювати та переглядати не будуть. Додаткових документів надати не просили.

"Замість того, щоб бути прозорими і попередити про якісь потенційні проблеми з моїм рахунком, ви просто вирішили розірвати договір без будь-якого пояснення або можливості виправлення ситуації", - обурився клієнт.

У відповідь у ПриватБанку зазначили, що керуються законами та актами НБУ. "Керуючись чинним законодавством, банк як суб'єкт первинного фінансового моніторингу зобов'язаний: забезпечувати виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, до початку та в процесі їх проведення. При розірванні ділових відносин клієнту надається можливість отримання власних коштів", - йдеться у відповіді.

Що обов'язково повинні перевіряти:

операції з готівкою;
операції на нетипові для клієнта суми чи суму від 400 тис. грн;
переклади, які здійснюють за участю PEP (суспільні особи: чиновники, депутати всіх рівнів);
операції фізосіб-підприємців ("ФОПів") та юридичних осіб, які відкрилися менше трьох місяців тому.
Крім того, як зазначають у НБУ, зобов'язані призупинити та перевірити пов'язані між собою операції. Наприклад, якщо клієнт для того, щоб не перевищити ліміт, дробить операції.

Якщо ви помітили помилку, виділіть необхідний текст і натисніть Ctrl + Enter, щоб повідомити про це редакцію.

Приватбанк, блокування рахунку

Коли Приват може заблокувати карти та закрити усі рахунки клієнта

САП просить взяти під варту одного з фігурантів "плівок Міндіча"

НАБУ завітало з обшуками до керівника Держлікслужби

Які зміни готує Німеччина для біженців з України

У Німеччині "взялися" за новоприбулих українців

Останні новини

Вибір редактора

Енергетики про складну ситуацію в енергосистемі України