"Зарплата в конвертах": за підозріли перекази блокуватимуть картки

Робота. Зарплата. Пенсії — 10 Черв 2023 - 16:20 — RomanK Переглядів: 5724

Поділитись:

В Україні всі банки мають проводити фінансовий моніторинг своїх клієнтів. Незначні суми, які властиві клієнту, не блокуватимуть. Однак якщо клієнт проводить незвичайну операцію, щодня отримує та відправляє гроші, часто оперує готівкою, або отримує чи відправляє гроші публічними особами, переказ чи навіть рахунок можуть заблокувати.

9719_1470992131_7a72d90f31f9fb52c5168c052d0361c8_650x410_1_650x410.jpg (40.12 Kb)

Кожен банк має знати свого клієнта. При оформленні рахунку клієнт заповнює анкету: вказує своє майнове становище, розмір зарплати, додаткові доходи і т.д. Потім діє ризик-орієнтований підхід. Обов'язково повинні перевіряти:

операції із перевищенням суми 400 тис. грн;
операції з громадськими діячами (депутатами всіх рівнів, чиновників);
фізосіб-підприємців ("ФОПи"), які зареєстровані за останні три місяці;
тих, хто часто робить перекази за кордоном, обмінює банкноти.
Проте запідозрити порушення та заблокувати можуть практично будь-який переклад. Якщо зарплата клієнта, наприклад, становить 10 тис. грн на місяць, а він щодня переказує (або отримує) тисячі гривень, банк може вважати такі операції сумнівними.

Василь Невмержицький, фінансовий аналітик, розповідає: щоб не постраждати від фінансового моніторингу, насамперед потрібно уважно поставитися до відкриття рахунку. "Якщо ви бачите на вулиці відділення банку та вирішили відкрити рахунок, подумайте, навіщо його відкриваєте", - каже він. Банк збирає анкетні дані клієнта. І якщо ви вказуєте зарплату, яка не пояснює ваші перекази, заявляєте, що відкриваєте картку для отримання зарплати, а насправді щодня отримуєте перекази за оплату будь-яких послуг, ризикуєте привернути увагу фінансового моніторингу.

Якщо ви помітили помилку, виділіть необхідний текст і натисніть Ctrl + Enter, щоб повідомити про це редакцію.

зарплата

"Зарплата в конвертах": за підозріли перекази блокуватимуть картки

Яка зараз пенсія по інвалідності 1 групи в Україні

У яких регіонах України найбільше вакансій з бронюванням

В Україні серйозний дефіцит робочої сили

Пенсіонерам розповіли про індентифікацію через відео

Останні новини

Вибір редактора

В Україні переглянуть ціни на комуналку